Ce que vous avez construit mérite un regard d'expert
Vous avez travaillé dur pour constituer ce que vous avez. Vous méritez un conseil à la hauteur de ce que vous avez bâti, pas une solution générique.
Pour qui ?
Hazel Patrimoine s'adresse à vous si vous êtes...
Jeune actif CSP+
Vous avez constitué un premier capital et voulez maintenant le faire travailler : préparer un projet de vie, anticiper l'avenir, ou simplement ne pas laisser votre épargne perdre de la valeur.
Propriétaire parc immobilier
Vous avez constitué un patrimoine immobilier locatif et souhaitez soit vous diversifier, soit vous en libérer harassé par les contraintes (gestion, forte taxation, mauvaises surprises, etc…) et désirez continuer à en percevoir des revenus peu taxés.
Travailleur indépendant / Dirigeant
Vous préparez votre retraite, optimisez votre fiscalité et souhaitez anticiper la fin de votre carrière, qu'il s'agisse de préparer une cession d'activité ou d'en organiser l'après.
Senior à la retraite
Vous souhaitez transmettre et sécuriser votre patrimoine. Vous approchez ou venez de franchir le cap des 70 ans : une échéance patrimoniale clé qu'il est encore temps d'anticiper.
Haut patrimoine
Vous cherchez une ingénierie patrimoniale sur-mesure afin d’optimiser vos montages de structures juridiques patrimoniales.
Héritier / Bénéficiaire
Vous faites face à une grosse rentrée d’argent inattendue (héritage, gain aux jeux, etc…) et vous vous sentez démuni.
La base de notre relation
Pourquoi est-ce une évidence de choisir un CGPI pour vous accompagner ?
Indépendance
Aucun lien financier avec une banque ou un assureur. Je sélectionne les meilleures solutions du marché dans votre seul intérêt.
Sur-mesure
Une stratégie construite autour de votre situation unique, pas une gamme de produits préétablie.
Transparence
Une rémunération claire, sans conflit d'intérêts.
Ouverture d'esprit
Étudier l'intérêt de produits atypiques (marché de l'art, investissement dans de l'immobilier d'exception, etc).
Expérience
Un parcours professionnel forgé dans les plus grands établissements du secteur bancaire et financier, au service de votre patrimoine.
Confiance
Je vous accompagne sur le long terme, parfois sur plusieurs décennies, vous et ceux de votre famille qui prendront le relais.
Comment je peux vous aider
Un conseil complet, de la stratégie à la mise en œuvre
Hazel Patrimoine intervient sur deux niveaux complémentaires : ce que nous construisons ensemble, et les outils que nous utilisons pour y parvenir.
Mes prestations
Ce que nous construisons ensemble
Un accompagnement structuré autour de vos objectifs, de l'audit initial jusqu'à la transmission.
- Audit patrimonial
- Constitution de patrimoine
- Optimisation fiscale
- Transmission & succession
- Protection de la famille
- Élaboration stratégie patrimoniale
- Évaluation et adaptation à votre profil de risque
Mes solutions
Les produits sélectionnés
Une large gamme d'investissements sélectionnés avec rigueur, sans contrainte de réseau.
- Assurance-vie
- Contrat de capitalisation
- Épargne retraite (PER)
- Compte titres / PEA
- Prévoyance & assurance (chefs d’entreprises et de leur structure)
- Trésorerie d'entreprise
- Gestion des avoirs financiers
- SCPI
Méthodologie
Un accompagnement en 3 étapes
Avant toute préconisation, je prends le temps de vous connaître.
C'est cette rigueur dans la démarche qui fonde une relation de conseil durable.
1
Premier rendez-vous offert
Sans engagement, pour faire connaissance et comprendre votre situation.
2
Bilan patrimonial
Analyse complète de votre situation financière, fiscale et juridique.
3
Stratégie personnalisée
Des préconisations concrètes adaptées à vos objectifs de vie.
Votre interlocuteur
Christian
MARIE DIT AUMONT
Conseiller en gestion de patrimoine indépendant
30 ans d'expérience dans les métiers financiers du secteur bancaire puis dans le monde des indépendants, dont une expertise rare en bourse et en ingénierie patrimoniale de pointe. Fondateur d'Hazel Patrimoine en 2026 après avoir été dirigeant associé dans un groupe indépendant. Dès lors que nous aurons acté la mise en place de notre relation, je serai votre seul et unique interlocuteur de confiance et de manière intemporelle.
Contrôlé par la CNCGP
Association professionnelle agréée par l’AMF et l’ACPR
Enregistré auprès de l'ORIAS
Organisme d’Etat homologuant les intermédiaires en assurance
Prenons le temps d'en parler
Votre premier rendez-vous est offert
Un premier échange gratuit, sans engagement, pour faire le point sur votre situation et comprendre comment Hazel Patrimoine peut vous accompagner.
Prendre rendez-vousQuestions fréquentes
Les réponses à vos questions
Vous trouverez ci-dessous les réponses aux questions les plus souvent posées.
Pour toute autre question, contactez-moi.
À partir de quel moment peut-on faire appel à Hazel Patrimoine ?
Nos accompagnements sont adaptés aux personnes disposant d'un patrimoine financier disponible à partir de 50 000 €, ou d'un patrimoine immobilier existant avec une capacité d'investissement complémentaire. Si vous n'êtes pas certain d'entrer dans ce cadre, le premier rendez-vous est précisément fait pour en discuter. Nous préférons une réponse honnête dès le départ à une relation mal calibrée.
Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine ?
Il n’y aura pas de coût d’accompagnement pour mes services au fil des ans. Parfois, des honoraires peuvent être facturés lors du rendu d’une étude patrimoniale poussée. Ensuite, selon le niveau des montants qui seront confiés des droits entrée peuvent être pris uniquement au moment de placement des capitaux. Enfin, chaque année, les compagnies d’assurance-vie ou autres prestataires factureront des frais de gestion sur leurs contrats comme le fait votre banque ou votre assureur habituel. Une partie étant basculée au CGPI. Pour terminer, il arrive que sur certaines solutions financières des frais de souscriptions de ces fonds soient reversés au CGPI.
Quelle est la différence entre un CGP indépendant et mon conseiller bancaire ?
En tant que courtier le CGPI aura accès à l’ensemble des prestataires assureurs et banques, ainsi qu’aux solutions atypiques. Le CGPI fera un travail d’analyse critique pour privilégier les solutions adaptées à votre situation patrimoniale ou écarter d’autres pouvant vous mettre en danger. Il n’a pas d’autorité supérieure lui imposant une politique commerciale de vente de produits maison.
Comment se passe le premier rendez-vous ?
Le premier rdv est là pour expliquer la manière d’exercer le métier de Conseiller en gestion de patrimoine avec ses spécificités de Conseiller en Opérations d’Assurance et de Conseiller en Investissement Financier, son environnement et sa déontologie. Vos problématiques patrimoniales pourront être abordées. Mais la découverte de votre organisation se fera ultérieurement si vous décidez d’approfondir après le premier rdv pour obtenir des réponses à vos questionnements.
Je ne suis pas sûr d'avoir besoin d'un conseiller en patrimoine. Comment le savoir ?
Sachez tout d’abord que le CGP est complémentaire de votre banquier, assureur, notaire, avocat fiscaliste ou avocat en Droit des Sociétés par exemple. Ceux sont de domaines que tout bon CGP doit connaître et surtout maîtriser. Il a l’avantage d’avoir une vision et une approche globale. Il travaille même main dans la main avec certains de ces corps de métiers. Si vous voulez avoir un 2eme avis, alors rien ne vous empêche de contacter un CGP afin d’évoquer vos problématiques. Cela ne vous engage à rien. Et lui saura vous indiquer si celles-ci sont de son ressort où au moins vous aiguiller vers des pistes de résolutions ou des personnes compétentes.
Vous êtes basé à Amiens. Peut-on travailler ensemble si je suis ailleurs dans les Hauts-de-France ?
Ce n’est pas du tout un frein à la mise en place de mon accompagnement. D’ailleurs, une partie de mes clients vivent au delà de cette région. Soit car à l’époque je leur avais été recommandé alors qu’ils vivaient en dehors de mon secteur proche, soit parce que les aléas de la vie amènent parfois tout individu à déménager. Les outils modernes de communication ou de suivi permettent d’entretenir une relation à distance sans problème. La proximité ce n’est pas d’avoir son conseiller dans une agence ou un cabinet à 200 m de chez vous. Si c’est toujours vous qui initiez le rdv ou que ce dernier ne vous donne aucune nouvelle quand le contexte de Marché le nécessite.